第1章：はじめに：今年から自宅で！パソコン確定申告で「ゆとり」を手に入れる
「確定申告」と聞くだけで、なんだか身構えてしまいませんか？「難しそう」「間違えたら怖い」「税務署まで行くのが億劫」……。特に、長年お勤めをされてきて、今は年金を受け取りながら会社でも働いているという方にとっては、書類の種類も増えて、ハードルが高く感じられるのも無理はありません。
しかし、安心してください。今、パソコンを使った確定申告（e-Tax）は、驚くほどシニア世代に優しく進化しています。
なぜ今、確定申告が「お得」なのか？
60代、70代で「年金」と「給与（パートやアルバイト、再雇用）」の両方がある方は、実は「税金を納めすぎている」ケースが非常に多いのです。 会社では給与から、年金からは受給額から、それぞれあらかじめ税金が引かれています。しかし、これらは別々に計算されているため、合算して正しく計算し直すと、払いすぎた分が「還付金」として戻ってくることがよくあります。
この還付金は、頑張って働いたあなたへの「ご褒美」のようなもの。美味しいランチを楽しんだり、お孫さんへのプレゼントにしたりと、生活にちょっとした「ゆとり」を届けてくれます。
パソコン申告（e-Tax）の3大メリット
「機械は苦手だから、税務署に行ったほうが早い」と思われるかもしれません。ですが、パソコン申告にはこんなに良いことがあります。
- 寒い中、長時間並ばなくていい 確定申告の時期（2月〜3月）は、まだまだ冷え込みます。税務署の長い行列に並んで体力を消耗するより、温かいお茶を飲みながら、自宅のリビングで自分のペースで進めるほうがずっと体にも心にも優しいです。
- 24時間、いつでも途中でやめられる 「今日はここまで、続きは明日」ができるのもパソコンの強みです。一気に終わらせる必要はありません。
- 計算ミスをパソコンが防いでくれる かつての紙の申告書のように、電卓を叩く必要はありません。数字を打ち込めば、パソコンが自動で正確に計算してくれます。
この記事では、パソコン操作に不安がある方でも、隣で一緒に画面を見ているような感覚で手順を解説していきます。ゆっくり、焦らず、一緒に「はじめてのパソコン申告」に挑戦してみましょう。
第2章：【事前準備】これだけ揃えば怖くない！チェックリスト
料理と同じで、確定申告も「下ごしらえ（準備）」が一番大切です。いざパソコンの前に座ってから「あの書類がない！」と立ち上がらなくて済むよう、まずは必要なものをテーブルに並べてみましょう。
手元に用意する書類（重要度：高）
まずは、あなたの収入を証明する「紙」を揃えます。
- 「公的年金等の源泉徴収票」 1月頃に日本年金機構などから届く、ハガキや封書です。「老齢年金」の額が書かれています。
- 「給与所得の源泉徴収票」 お勤め先の会社から発行される小さな紙です。12月や1月の給与明細と一緒に渡されることが多いです。
- 「各種控除の証明書」 税金を安くしてくれる「お守り」のような書類です。
- 病院の領収書（医療費控除を受けたい場合）
- 生命保険や地震保険の控除証明書（ハガキ）
- お住まいの自治体から届く国民健康保険料や介護保険料の支払い通知書
パソコン環境と「鍵」の確認
次に、道具の確認です。
- マイナンバーカード これが「インターネット上の実印」になります。
- 利用者証明用パスワード（数字4桁） カードを作った時に設定した、4桁の暗証番号を思い出しておきましょう。
- カードリーダー、またはスマートフォン マイナンバーカードをパソコンに読み込ませるための道具です。最近はスマホをリーダー代わりに使う方法が主流で、とても便利ですよ。
心の準備：「一度に終わらせようとしなくて大丈夫」
これが一番のアドバイスです。慣れない操作を長時間続けると、目が疲れたり、イライラしてしまったりします。 「今日は書類を集めるだけ」「今日は画面を開くだけ」と、3日くらいに分けて進めるのが、成功の秘訣です。
第3章：【基本操作】国税庁「確定申告書等作成コーナー」への入り方
準備が整ったら、いよいよインターネットの世界へ入っていきます。まずは、国税庁が用意している「確定申告書等作成コーナー」という特設サイトを開きましょう。
1. 正しいサイトの見分け方
インターネットで「確定申告」と検索すると、たくさんのサイトが出てきて迷ってしまうかもしれません。 一番確実なのは、「国税庁ホームページ」の中にある、赤い文字やボタンで大きく書かれた「確定申告書等作成コーナー」をクリックすることです。政府のサイトには必ず「go.jp」というアドレスが含まれていますので、これを目印にすると安心です。
2. 「作成開始」ボタンを押す
サイトが開くと、大きなオレンジ色の「作成開始」というボタンが見つかるはずです。ここをクリックするのが、最初の一歩です。 画面が変わると、「どの方法で提出しますか？」と聞かれます。ここでは、一番便利な「スマートフォンを使って申告（マイナンバーカード方式）」または「ICカードリーダライタを使用して申告」を選びましょう。
3. パスワードの入力（数字4桁）
画面の指示に従ってマイナンバーカードを読み込ませると、パスワードを求められます。これは、カードを作った時に決めた「数字4桁」の暗証番号です。 ※ここで3回間違えるとロックがかかってしまい、役所へ行かなければならなくなります。落ち着いて、メモを確認しながらゆっくり打ち込みましょう。
第4章：【実践1】「給与所得」の入力手順：源泉徴収票を写すだけ
無事にログインできたら、いよいよ具体的な金額を入れていきます。「給与」と「年金」がある場合、まずは「給与（会社からのお給料）」から入力するのがスムーズです。
1. 収入の種類の選択
画面に「給与所得」「公的年金等」「雑所得」といった項目が並んだ表が出てきます。その中の「給与所得」の横にある「入力する」というボタンを押してください。
2. 源泉徴収票の「どこ」を写すか？
手元に、お勤め先の「給与所得の源泉徴収票」を置いてください。パソコンの画面には、源泉徴収票のイラストが表示され、どこに何を入力すればいいか、赤い枠で丁寧に示してくれます。
- 支払金額： 一番大きな金額（年収）です。
- 源泉徴収税額： すでに会社から納められている税金です。
- 社会保険料の金額： 健康保険や厚生年金として引かれた合計額です。
これらを、画面の指示通りに一文字ずつ打ち込んでいくだけです。
3. 会社名と住所を入れる
最後に、お勤め先の名称（会社名）と所在地を入力します。これも源泉徴収票の下の方に書いてある通りに入力すれば大丈夫です。
入力時のポイント
「全角」や「半角」といった文字の違いでエラーが出ることがありますが、画面に「全角で入れてください」などのヒントが出ますので、慌てずに打ち直せば問題ありません。 入力が終わって「次へ進む」を押すと、表にあなたの給与の情報が反映されます。まずは一つの山を越えましたね！
第5章：【実践2】「年金所得」の入力手順：2つ目の山場を越える
給与の入力が終わったら、次は「年金」です。画面の所得一覧に戻ると、「給与所得」の下あたりに「公的年金等」という項目がありますので、そちらの「入力する」ボタンを押しましょう。
1. 「公的年金等の源泉徴収票」を準備する
今度は、日本年金機構などから届いたハガキ（源泉徴収票）を使います。 画面には、給与の時と同じように「どこに何を書けばいいか」を示すガイドが表示されます。
- 支払金額： その年に受給した年金の総額です。
- 源泉徴収税額： 年金からあらかじめ引かれている税金です。「0円」の場合もありますが、その通りに数字を入れれば大丈夫です。
2. 年金の種類を選ぶ
「老齢基礎年金」や「老齢厚生年金」など、受け取っている年金の種類を選択する項目があります。ハガキの表面に記載されている名称と同じものを選んでください。
ここがポイント：合算の仕組み
パソコンが自動で計算してくれるので意識しすぎる必要はありませんが、ここで「給与」と「年金」の数字が一つに合わさります。 「収入が2つあるから計算が複雑そう……」という不安も、パソコンなら自動で「あなたの今年の正しい合計収入」を算出してくれます。これこそが、パソコン申告の最大の安心感です。
第6章：【実践3】「控除」の入力で還付金をしっかり受け取る
所得の入力が終わったら、いよいよ税金を安くするための「控除（こうじょ）」の入力です。控除とは、「生活にこれだけお金がかかったから、その分は税金をまけてくださいね」という申請のことです。
1. 医療費控除：1年間の頑張りを数字に
1年間で支払った医療費が、自分と家族合わせて「10万円（所得によってはそれ以下）」を超えている場合、税金が安くなります。
- 入力のコツ： パソコン申告なら、病院ごとに合計額を入れるだけでOKです。薬局で買った風邪薬代なども対象になる場合があるので、領収書を一枚ずつ確認しながら進めましょう。
2. 社会保険料控除：自分で払った分を忘れずに
年金や給料から引かれている分以外に、ご自身で納めた「国民健康保険料」や「介護保険料」はありませんか？ もしあれば、その金額も入力しましょう。これだけで還付金が増えることも少なくありません。
3. 生命保険料・地震保険料：ハガキの内容を写す
保険会社から届いた「控除証明書」のハガキを見ながら、証明書に書いてある「証明額」を打ち込みます。 「一般の生命保険」「介護医療保険」「個人年金保険」など、項目が分かれているので、ハガキをよく見て枠の中に数字を入れていきましょう。
4. ふるさと納税（寄付金控除）
もし、ふるさと納税をされている方は、自治体から届いた「寄付金受領証明書」を見ながら入力します。「ワンストップ特例」を申請している方でも、確定申告をする場合は、ふるさと納税の内容もすべて入力し直す必要があるので注意してください。
第7章：【最終確認】計算結果を見てみましょう
すべての入力が終わると、画面には「計算結果確認」というページが表示されます。ここが一番ドキドキする、そして一番嬉しい瞬間です。
1. 「還付される金額」を確認する
画面の右上に、大きな文字で金額が表示されていませんか？
- 「還付される金額は 〇〇円です」 と出ていれば、その金額があなたの口座に振り込まれます。
- 逆に「納める税額」と出た場合は、不足分を後ほど納めることになりますが、正しく申告した結果ですので安心してください。
2. 還付金の振込先を指定する
お金を受け取るための銀行口座を入力します。
- 注意点： 必ず「申告する本人名義」の口座を指定してください。旧姓のままの口座や、ご家族名義の口座には振り込んでもらえないので注意が必要です。
3. 住所・氏名・マイナンバーの再確認
最後に、あなたの基本情報に間違いがないかチェックします。特にマイナンバー（12桁の数字）は非常に重要ですので、通知カードやマイナンバーカードを見ながら、一文字ずつ指差し確認をしましょう。
第8章：【送信・完了】「お疲れ様でした」まであと一歩
いよいよ、作成したデータをインターネットで送信します。
1. 電子送信のボタンを押す
画面の「送信する」ボタンを押すと、再びマイナンバーカードの読み取りを求められます。 ここで再度、「数字4桁のパスワード」を入力します。最後に「送信が完了しました」というメッセージが出れば、無事に受理された証拠です。本当にお疲れ様でした！
2. データの保存：来年の自分のために
送信が終わると、「申告書データを保存する」というボタンが出てきます。これは必ずクリックして、パソコンの分かりやすい場所（デスクトップなど）に保存しておきましょう。 これを保存しておけば、来年は今年のデータを読み込むだけで、住所や氏名などの入力を省略でき、さらに楽になります。
3. 印刷して保管する
画面上で完結するのがe-Taxの良さですが、シニア世代の皆様には「控えを印刷して紙で持っておく」ことを強くおすすめします。 「確かに送った」という安心感になりますし、市役所などで所得証明が必要になった際にも、この控えがあればスムーズです。プリンターがない場合は、コンビニのプリントサービスを利用するのも一つの手ですね。
第9章：よくある質問（Q&A）とトラブル解決
ここまで進めてきた中で、ふと不安になることや、「もしも」の時の対処法をまとめました。困ったときはここを開いてみてください。
Q1. 「パスワードを忘れた！ロックがかかった！」
マイナンバーカードの数字4桁を3回間違えると、ロックがかかってしまいます。残念ながらこれはネットでは解除できず、お住まいの市区町村の役所の窓口へ行く必要があります。 対策： ロックがかかる前に、役所からカードをもらった時の「設定控え（紙）」をもう一度探してみましょう。
Q2. 「一度に終わらない。途中で休憩できる？」
もちろんです。画面の右下などにある「一時保存」ボタンを押せば、そこまでの作業をデータとして保存できます。 翌日、そのデータを読み込めば続きから再開できるので、目が疲れたり集中力が切れたりしたら、無理せずお茶を飲んで休憩しましょう。
Q3. 「間違えて送信してしまった！」
送信した後に「あっ、あの控除を入れ忘れた！」と気づいても大丈夫です。確定申告の期間内（通常3月15日まで）であれば、「もう一度、正しい内容で作り直して送信」すれば、最後に送ったものが正解として扱われます。
Q4. 「還付金はいつ振り込まれる？」
パソコンで申告（e-Tax）した場合、通常「2週間から3週間程度」で指定した口座に振り込まれます。ハガキ（還付金振込通知書）も届くので、通帳を記帳しに行くのが楽しみになりますね。
第10章：おわりに：新しい挑戦が「自信」に進歩する
本当にお疲れ様でした！「確定申告の手順｜年金と給与がある方のパソコン操作ガイド」、最後までたどり着いたご自身を、ぜひたっぷりと褒めてあげてください。
デジタルに慣れることは、これからの「ゆとり」
最初は「自分にできるかしら」と不安だったパソコン操作も、一つひとつ手順を追うことで、立派に完結させることができました。 この経験は、単に税金の手続きが終わったというだけでなく、「今のデジタル社会の中でも、自分は自分で手続きができる」という大きな自信に繋がったはずです。
暮らしを整える第一歩
確定申告をきっかけに、1年間の領収書を整理したり、自分の家計（年金と給与のバランス）を見直したりすることは、60代、70代からの「暮らしを整える」非常に良い習慣になります。
来年からは、今年保存した「申告データ」を使えばもっとスムーズに、もっと楽に終わらせることができます。 まずは温かい飲み物でも飲んで、ゆっくり休んでください。あなたのその前向きな挑戦が、これからの毎日をいっそう明るく、ゆとりあるものにしてくれることを心から応援しています。
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